嘉信機構執行副總裁高德曼(Charles Goldman)

　　嘉信機構的獨立顧問前瞻調查每半年進行一次，這一次的調查結果對那些富有退休者最擔心的財務問題又有新的發現。調查就一系列問題徵求了獨立註冊投資顧問們的意見，七月間進行的調查涉及顧問近1100人，他們管理著總計2350億美元左右的資產。

　　維持生活水準

　　61%的顧問表示，他們的委託人長期以來一直都擔心自己的儲蓄額度是否足夠維持將來富裕的生活水準。研究還發現，其他的顧問當中還有35%表示自己的委託人至少有時會對這些問題感到憂慮。

　　繼續工作

　　對於許多退休者而言，維持生活水準都是一個非常重要的問題，因此很多人常常會選擇在退休之後繼續工作，以獲得一定水平的收入。大約39%的顧問表示，他們的委託人認為自己已經進入了退休階段，但是實際上，許多人其實並沒有真正離開職場生涯：大約59%的退休委託人又開始了新的工作。更為重要的是，這些富有的退休者並不純粹將繼續工作視為追求樂趣的方法。調查結果顯示，對額外收入的需求是他們經常考慮的重要原因。顧問們指出，那些退休之後繼續工作的委託人當中，51%是為了維持自己的生活水準，48%是為了打發空閒時間，39%是為了應對未曾料及的開支。

　　調查還發現，這些投資者另有一個重大的憂慮，即不知自己的後人能否真正理解和財富相應的責任，對於這些人而言，對於子女或者孫子女進行理財教育的重要性已經和慈善捐贈等量齊觀了。